Servizi

Il mio lavoro è il tuo interesse

Sono specializzata nella consulenza finanziaria ai privati.

Lavoro principalmente per l’efficientamento degli investimenti con pianificazione previdenziale e successoria, l’ottimizzazione fiscale e le coperture assicurative a tutela del patrimonio.

Il metodo

Servizi su misura

Il consulente finanziario indipendente aiuta le persone nel gestire il patrimonio e i risparmi, con lo scopo di garantirgli il benessere economico e un futuro sicuro attraverso un piano finanziario. L’aiuto del consulente può servire negli ambiti più vari, a seconda degli obiettivi personali che ogni individuo si prefigge.

Perchè la figura del consulente è importante?

Investment management

L’esperto sa muoversi in ambito finanziario e può aiutarti ad intraprendere la strada corretta per il raggiungimento dei tuoi obiettivi

Personal wealth planning:

Spesso gli obiettivi non sono chiari, avere un occhio esterno, esperto e professionale aiuta ad ottimizzare le risorse monetarie ed energetiche 

Protect yourself from fraud:

Il consulente aiuta a non farci guidare dall’emotività in caso di imprevisti e aiuta a gestire al meglio anche situazioni di difficoltà

La mia

Consulenza finanziaria

Non ti consiglierò strumenti finanziari che riguardano solo il presente, ma gli investimenti più adatti agli obiettivi di ogni fase della tua vita. La mia consulenza finanziaria è connesse e integrata con tutti gli aspetti della vita dell’investitore.

Tempo

dedicato a chi ha bisogno di un parere professionale per un confronto con un professionista indipendente, per un consulto ad hoc sul tema che il cliente preferisce; potrebbe essere su uno strumento finanziario proposto dal proprio intermediario, potrebbe essere solo un’analisi del portafoglio finanziario, etc.

Portafoglio libero

Analisi del patrimonio mobiliare ed immobiliare per avere un parere indipendente e trasparente sui tuoi investimenti, per comprendere il reale profilo di rischio e se il portafoglio finanziario è efficiente, ovvero se la composizione è tale da minimizzare il
rischio e massimizzare il rendimento complessivo dedicato a chi vuole trasformare il proprio portafoglio in un portafoglio indipendente.

Disegno di vita

È il servizio più completo, creato per i propri obiettivi di vita. Per chi desidera l’indipendenza finanziaria e continuativa e che aggiunge alla pianificazione finanziaria un programma per le varie fasi della vita per sé e la propria famiglia.

Servizi

Cos'altro posso fare per te

Pianifichiamo il tuo futuro insieme, individuando obiettivi e strategie

Pianificazione previdenziale

Un obiettivo finanziario molto comune è quello di mantenere il tenore di vita nella fase post lavorativa. Questa consulenza presenta al cliente una relazione dettagliata sul suo gap pensionistico e su come colmarlo. 

Protezione del capitale umano

Nell’ottica della protezione degli eredi può essere utile la valutazione di assicurazioni sulla vita o di altra natura che tutelino la famiglia e gli eredi in caso di circostanze avverse.

Pianificazione successoria

Consente al cliente di porre in essere tutte quelle attività, sia giuridiche che operative, per garantire il trasferimento dei propri beni agli eredi nel modo più efficace ed efficiente, anche – ma non solo – dal punto di vista fiscale.

Pianificazione giuridica del patrimonio

Possedere un bene direttamente o attraverso una struttura societaria, una fondazione o un Trust ha conseguenze molto diverse sia fiscali, sia successorie che di tutela del patrimonio, per questo è fondamentale valutarne la gestione.

Il mio metodo

Personale e semplice

Per compiere scelte d’investimento finanziarie efficaci e gratificanti è indispensabile applicare un processo d’investimento. Il trasferimento di questo metodo è il servizio di consulenza centrale nell’ambito della consulenza sui patrimoni personali.

Questo trasferimento si realizza attraverso un ciclo in 4 passaggi, con lo scopo di far maturare la consapevolezza finanziaria che rende il cliente padrone delle proprie scelte.

Individuare gli obiettivi

Definire chiaramente perchè si investe considerando gli obiettivi di vita collegati ad esigenze finanziarie.

Educazione finanziaria

Conoscere alcuni concetti chiave legati al mondo della finanza è fondamentale per comprendere al meglio i processi decisionali ed effetuare scelte 

Definizione del piano finanziario

Definizione e pianificazione delle scelte necessarie per raggiungere gli obiettivi individuati.

Operatività finanziaria

Applicazione e attuazione del piano finanziario consolidato tramite la consapevolezza acquisita nelle precedenti fasi del processo.

Perchè lavorare insieme

Il mio cliente è colui che ha voglia di sapere, conoscere e programmare il suo presente, con uno sguardo al passato per proiettarsi verso il futuro.

FAQ

Domande frequenti

Cosa fa un consulente finanziario?

Il consulente finanziario aiuta i propri clienti a prendere decisioni di investimento, offrendo una consulenza personalizzata che mira ad aiutarli a raggiungere i loro obiettivi attraverso la creazione di un piano finanziario.

Perchè scegliere un consulente finanziario autonomo?
Il consulente autonomo è libero da vincoli derivanti da politiche di vendita e collocamento di prodotti finanziari. Non ha alcuna relazione di collaborazione o dipendenza con banche, Sgr o Assicurazioni. Opera in totale assenza di conflitto di interessi, mentre il promotore finanziario e l’impiegato di banca sono pagati da altri per venderti prodotti.
Come viene retribuito un consulente finanziario autonomo?

l Consulente Finanziario Indipendente (CFA) è pagato esclusivamente a parcella dai propri clienti e non può percepire (pena la radiazione immediata dall’Albo nazionale) alcuna provvigione da Banche o da altri intermediari finanziari.

Quali sono le differenze tra questo servizio e quello offerto in banca?
Sono servizi completamente diversi. La consulenza finanziaria fornita dalle banche è una consulenza finalizzata alla vendita di prodotti, mentre questa è un servizio di consulenza finanziaria indipendente che fornisce indicazioni su quali strumenti finanziari comprare e vendere. Con questo servizio le indicazioni fornite sono nel tuo esclusivo interesse per costruire il tuo migliore portafoglio finanziario.
Posso usare la mia banca?
Se si è soddisfatto della propria banca, non c’è alcuna ragione per cambiarla. Tuttavia, se si desidera aiuto per trovare un intermediario con costi inferiori e/o servizi migliori, il consulente è a disposizione per consigliarlo.
Chi eseguirà le operazione suggerite?
Per tutelare i clienti, ai consulenti finanziari indipendenti è vietato per legge disporre le operazioni di acquisto e vendita in nome del Cliente. Forniscono indicazioni scritte che vengono eseguite autonomamente presso la banca o l’intermediario dal Cliente. Oggi tutti gli intermediari offrono la possibilità di effettuare operazioni tramite home banking in modo molto semplice. Alcuni intermediari hanno sviluppato un servizio che consente al consulente finanziario indipendente di predisporre le operazioni che saranno poi autorizzate dal Cliente con un semplice clic. In genere, questi intermediari evoluti hanno anche costi molto competitivi. Se il Cliente desidera cambiare intermediario e non si sente in grado di eseguire le compravendite, questa può essere un’opzione da valutare. In altri casi, si può stabilire un contatto con un dipendente della banca, naturalmente sempre con l’autorizzazione del Cliente, per triangolare l’informazione ed eseguirla attraverso di lui.

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Richiedi un appuntamento, il primo incontro di consulenza è sempre gratuito

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